โปรแกรมวางแผนการเงินออนไลน์ โดยนักวางแผนการเงิน CFP®
ครบงบดุล เกษียณ หนี้ ภาษี ประกัน และการลงทุนในแผนเดียว ลงทะเบียนแล้วใช้ฟังก์ชันครบ 7 วัน จากนั้นต่อสมาชิกรายปีหากต้องการใช้ต่อ
ใช้ครบทุกฟังก์ชัน 7 วันหลังลงทะเบียน · ต่อด้วยสมาชิกรายปี ดูค่าบริการ
12
โมดูลวางแผนองค์รวม
7 วัน
ทดลองใช้ฟังก์ชันครบ
CFP®
ออกแบบโดยนักวางแผนการเงิน
คำอธิบาย
โปรแกรมวางแผนการเงินออนไลน์คืออะไร
12
โมดูลวางแผนองค์รวม
7 วัน
ทดลองใช้ฟังก์ชันครบ
CFP®
ออกแบบโดยนักวางแผนการเงิน
โปรแกรมวางแผนการเงินออนไลน์ของ AssureWealth คือเครื่องมือบนเว็บที่จัดชีวิตการเงินทั้งบ้านให้อยู่ในแผนเดียว ไม่ได้เป็นเครื่องคิดเลขเดี่ยว และไม่ได้เป็นแอปเก็บสลิปรายวัน ผู้ใช้กรอกทรัพย์สิน หนี้สิน รายได้ รายจ่าย และเป้าหมาย แล้วโปรแกรมจัดเป็นงบดุล แผนเกษียณ แผนภาษี แผนหนี้ ประกัน การลงทุน การศึกษาบุตร และมรดก ที่มองเห็นผลกระทบต่อกัน
ออกแบบโดยนักวางแผนการเงิน CFP® ของบริษัท แอสชัวเวลธ์ จำกัด เพื่อให้คนทั่วไปวางแผนได้เองตั้งแต่ก้าวแรก โดยไม่ต้องมีความรู้สูตรการเงินมาก่อน เมื่อตัวเลขชัดแล้วจึงเลือกปรึกษาทีม CFP® เพื่อถอดแผนเป็นทางเลือก ไม่ได้เริ่มจากใบเสนอขายผลิตภัณฑ์
เหมาะกับมนุษย์เงินเดือนที่อยากรู้ว่าออมพอเกษียณหรือยัง เจ้าของกิจการที่ต้องดูทั้งภาษีและกระแสเงิน และครอบครัวที่กำลังวางค่าเล่าเรียนหรือปลดหนี้ ลงทะเบียนแล้วใช้ฟังก์ชันครบ 7 วันบนเบราว์เซอร์ ไม่ต้องติดตั้ง หากต้องการใช้ต่อหลังครบกำหนด มีค่าสมาชิกรายปี ส่วนคำแนะนำเฉพาะราย เช่น สัดส่วนลงทุนหรือทุนประกันที่ควรซื้อ ให้คุยกับนักวางแผนหลังมีภาพรวมจากโปรแกรมแล้ว
ทบทวนเนื้อหา 3 กันยายน 2569
ปัญหาที่คนไทยเจอ
ทำไมหลายคนวางแผนการเงินแล้วไม่สำเร็จ
วางแผนทีละชิ้น จนไม่เห็นทั้งชีวิต
คิดเกษียณในไฟล์หนึ่ง จัดการหนี้ในอีกแอป ทำภาษีช่วงยื่นแบบ — แต่ไม่มีหน้าไหนบอกว่าทั้งบ้านจะไปรอดหรือไม่
บันทึกจ่ายเก่ง แต่ยังไม่รู้ว่าพอไหม
แอปเก็บสลิปบอกว่าเดือนนี้เหลือเท่าไร ไม่บอกว่าอีก 25 ปีต้องมีเท่าไร และต้องปรับอะไรวันนี้
ได้คำแนะนำขายของ มากกว่าได้แผน
คุยจบด้วยกรมธรรม์หรือกองทุน ยังไม่มีงบดุล เป้าหมาย และลำดับก่อนหลังที่ปรับได้เมื่อชีวิตเปลี่ยน
โปรแกรมวางแผนการเงินออนไลน์ของ AssureWealth ถูกออกแบบมาเพื่อเปลี่ยนความกังวลนั้นให้เป็นแผนที่มองเห็นและปรับได้
สิบสองโมดูล
เครื่องมือในโปรแกรมวางแผนการเงิน 12 โมดูล
สี่โมดูลหลักมีหน้าอธิบายในเว็บนี้ โมดูลอื่นเปิดในโปรแกรมจริงที่ออกแบบโดย CFP®
งบดุล
สรุปทรัพย์สิน หนี้สิน และความมั่งคั่งสุทธิในหน้าเดียว
เปิดโมดูลแผนเกษียณ
คำนวณเงินก้อนที่ต้องมี และเงินที่ควรออมต่อเดือน
อ่านวิธีใช้แผนภาษี
จัดโครงสร้างรายได้และการลดหย่อน ให้เหลือเงินใช้จริงมากขึ้น
อ่านวิธีใช้แผนการออม
เห็นเงินรั่ว ตั้งเป้าออม และลดรายจ่ายที่ไม่สร้างคุณค่า
เปิดโมดูลแผนการศึกษาบุตร
ประมาณค่าเล่าเรียนตามช่วงวัย แล้ววางเงินก้อนให้ทันเปิดเทอม
อ่านวิธีใช้แผนหนี้สิน
เรียงลำดับหนี้ ดอกเบี้ย และแผนปลดหนี้ที่ไม่บั่นทอนชีวิต
อ่านวิธีใช้แผนความเสี่ยง
มองช่องโหว่ของครอบครัว ก่อนที่เหตุไม่คาดคิดจะมาถึง
เปิดโมดูลแผนประกัน
จัดทุนชีวิต สุขภาพ และโรคร้ายแรงให้พอดี ไม่มากเกิน ไม่ขาด
เปิดโมดูลแผนลงทุน
กระจายพอร์ตตามเป้าหมาย ความเสี่ยง และระยะเวลาที่เหลือ
เปิดโมดูลแผนมรดก
ส่งต่อทรัพย์สินอย่างเป็นระบบ ให้คนที่รักไม่ต้องสะดุด
เปิดโมดูลแผนอนาคต
รวมเป้าหมายชีวิตทั้งหมดไว้ในเส้นเวลาเดียวกัน
เปิดโมดูลรายงานสรุป
ได้แผนองค์รวมเป็นรายงานที่อ่านรู้เรื่อง พร้อมให้ CFP® ช่วยดู
เปิดโมดูล
จุดต่าง
ต่างจาก Excel และแอปบันทึกจ่ายอย่างไร
| หัวข้อ | Excel / แอปบันทึกจ่าย | โปรแกรมวางแผนการเงินออนไลน์ AssureWealthOnline |
|---|---|---|
| ภาพรวมชีวิต | แยกชีต แยกแอป เห็นทีละเรื่อง | งบดุลถึงมรดกอยู่ในแผนเดียวกัน |
| ผู้ออกแบบ | ผู้ใช้จัดสูตรเอง หรืออัลกอริทึมทั่วไป | ออกแบบโดยนักวางแผนการเงิน CFP® |
| เมื่อตัวเลขเปลี่ยน | ต้องไล่แก้สูตรหรือเริ่มนับใหม่ | ปรับสมมติฐานแล้วเห็นผลกระทบทั้งแผน |
| ผลลัพธ์ที่ได้ | รายการจ่าย หรือกราฟที่ทำเอง | รายงานสรุปที่อ่านรู้เรื่อง และส่งต่อให้ที่ปรึกษาได้ |
| เมื่อต้องการคนช่วยดู | ไม่มีผู้รับผิดชอบร่วม | มีทีม CFP® ให้ปรึกษาเมื่อพร้อม |
เราไม่ได้ทำแอปเก็บสลิป แต่ทำโปรแกรมวางแผนการเงินให้คนไทยเห็นทางและวางใจได้
วิธีใช้
วิธีใช้โปรแกรมวางแผนการเงินออนไลน์ 3 ขั้นตอน
01
สมัครหรือเข้าสู่ระบบ
สร้างบัญชีในไม่กี่นาที ไม่มีค่าใช้จ่ายตอนลงทะเบียน จากนั้นใช้ฟังก์ชันครบได้ 7 วัน
02
กรอกข้อมูลพื้นฐาน
รายได้ รายจ่าย ทรัพย์สิน หนี้สิน และเป้าหมาย — ไม่ต้องเป็นนักการเงินก็กรอกได้
03
รับแผนและรายงาน
เห็นภาพรวมครบ 12 โมดูล พร้อมรายงานสรุป และเลือกปรึกษา CFP® เมื่อต้องการเพื่อนคู่คิด
หลังลงทะเบียนใช้ได้ครบทุกฟังก์ชัน 7 วัน จากนั้นหากต้องการใช้ต่อ มีค่าสมาชิกรายปี — เราจะชี้แจงอัตราก่อนเริ่ม ดูค่าบริการ
ค่าบริการ
ทดลองใช้ฟังก์ชันครบ 7 วัน แล้วต่อด้วยสมาชิกรายปี
ไม่มีค่าใช้จ่ายตอนลงทะเบียน ช่วงทดลองใช้ได้ครบทุกโมดูล หลังครบ 7 วัน หากต้องการใช้บริการต่อ ให้สมัครสมาชิกรายปี — เราจะชี้แจงอัตราก่อนเริ่ม
ช่วงทดลอง
ใช้ฟังก์ชันครบ 7 วัน
ลงทะเบียนแล้วใช้ได้ทุกโมดูล ไม่มีค่าใช้จ่ายตอนสมัคร และไม่ต้องติดตั้ง
- งบดุล เกษียณ ภาษี หนี้ ประกัน และโมดูลอื่น
- ไม่มีค่าใช้จ่ายในช่วง 7 วัน
- เริ่มได้ทันทีบนเบราว์เซอร์
ใช้ต่อ
สมาชิกรายปี
ครบ 7 วันแล้ว หากต้องการใช้บริการต่อ สมัครสมาชิกรายปี เราจะชี้แจงอัตราก่อนเริ่ม
- ใช้โปรแกรมต่อได้ทั้งปี
- แจ้งอัตราก่อนชำระ ไม่บังคับต่อทันที
- ค่าปรึกษา CFP® เป็นคนละรายการ
ตัวอย่างผลลัพธ์
ตัวอย่างงบดุลและแผนเกษียณจากโปรแกรมวางแผนการเงินออนไลน์
งบดุลสรุปความมั่งคั่งสุทธิ สินทรัพย์ และหนี้สิน แผนเกษียณแสดงเส้นเงินก่อนและหลังวางแผน ตามอายุที่ตั้งไว้ ตัวเลขในภาพเพื่อสาธิต ไม่ใช่ข้อมูลลูกค้าจริง
- ความมั่งคั่งสุทธิ
- 500,000 บาท
- สินทรัพย์
- 2.45 ล้าน
- หนี้สิน
- 1.95 ล้าน
- กระแสเงินสดสุทธิ
- 72,000 บาท
ความน่าเชื่อถือ
ออกแบบโดยนักวางแผนการเงิน CFP®
นายวรเดช ปัญจรงคะ CFP®
ผู้พัฒนาโปรแกรม และกรรมการผู้จัดการ บริษัท แอสชัวเวลธ์ จำกัด
เริ่มต้นจากความห่วงใยครอบครัว เพื่อให้เรื่องเงินเป็นเรื่องง่าย และทุกครอบครัวมีความมั่นคง มั่งคั่ง ยั่งยืน
- นักวางแผนการเงิน CFP® — สมาคมนักวางแผนการเงินไทย (พ.ศ. 2560)
- กรรมการผู้จัดการ บริษัท แอสชัวเวลธ์ จำกัด (ก่อตั้ง พ.ศ. 2559)
- อดีตอนุกรรมการ สมาคมนักวางแผนการเงินไทย
- ปริญญาตรี วิศวกรรมเครื่องกล มหาวิทยาลัยพระจอมเกล้าพระนครเหนือ
- ปริญญาโท วิศวกรรมอุตสาหการ มหาวิทยาลัยเกษตรศาสตร์
คำถามที่พบบ่อย
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับโปรแกรมวางแผนการเงินออนไลน์
โปรแกรมวางแผนการเงินออนไลน์คืออะไร?
คือเครื่องมือบนเว็บที่จัดงบดุล เกษียณ หนี้ ภาษี ประกัน ลงทุน การศึกษา และมรดกให้อยู่ในแผนเดียวกัน ออกแบบโดยนักวางแผนการเงิน CFP® ของแอสชัวเวลธ์ ให้คนทั่วไปเห็นภาพรวมก่อนตัดสินใจปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ
ทดลองใช้ 7 วัน แล้วต้องจ่ายอย่างไร?
หลังลงทะเบียน ท่านใช้ฟังก์ชันของโปรแกรมได้ครบ 7 วัน ไม่มีค่าใช้จ่ายในช่วงนี้ เมื่อครบกำหนด หากต้องการใช้บริการต่อ ให้สมัครสมาชิกรายปี เราจะชี้แจงอัตราก่อนเริ่ม ไม่บังคับต่อทันทีเมื่อหมดช่วงทดลอง
ต้องมีความรู้การเงินมาก่อนไหม?
ไม่ต้อง ออกแบบมาให้คนทั่วไปใช้ได้ เพียงกรอกข้อมูลชีวิตจริง โปรแกรมจะจัดเป็นแผนที่อ่านรู้เรื่อง แล้วค่อยคุยกับนักวางแผนการเงินเมื่อคุณพร้อม
ต่างจาก Excel หรือแอปบันทึกจ่ายอย่างไร?
Excel และแอปเก็บสลิปเก่งเรื่องรายการรายวัน AssureWealthOnline วางแผนองค์รวม — งบดุล เกษียณ หนี้ ภาษี ประกัน ลงทุน การศึกษา และมรดก อยู่ในบ้านหลังเดียวกัน เพราะชีวิตไม่ได้แยกเป็นกล่อง
CFP® คืออะไร และทำไมถึงสำคัญ?
Certified Financial Planner คือมาตรฐานนักวางแผนการเงินระดับสากล โปรแกรมนี้ถูกออกแบบโดย นายวรเดช ปัญจรงคะ CFP® และทีมของบริษัทแอสชัวเวลธ์จำกัด เพื่อให้ตัวเลขสอดคล้องกับจรรยาบรรณและความเป็นจริงของครอบครัวไทย
ใช้วางแผนเกษียณอย่างเดียวได้ไหม?
ใช้โมดูลแผนเกษียณแยกได้ แต่คำตอบที่แม่นขึ้นเมื่อดูคู่กับงบดุล หนี้ และภาษี เพราะเงินออมเกษียณไม่ได้ลอยอยู่คนเดียว หน้ารายละเอียดแผนเกษียณอธิบายวิธีคำนวณก่อนเปิดโปรแกรมเต็ม
ข้อมูลของฉันปลอดภัยหรือไม่?
หน้าแลนดิ้งนี้ไม่เก็บข้อมูลการเงินของคุณ เมื่อเข้าใช้โปรแกรมจริงที่ AssureWealth Online ให้ปฏิบัติตามนโยบายความเป็นส่วนตัวของแพลตฟอร์ม และเปิดเผยเฉพาะข้อมูลที่จำเป็นต่อการจัดทำแผน
ปรึกษานักวางแผนการเงินมีค่าใช้จ่ายไหม?
ลงทะเบียนแล้วทดลองใช้โปรแกรมด้วยตนเองได้ 7 วัน หากต้องการให้ทีม CFP® ช่วยถอดแผนเป็นทางเลือก ค่าปรึกษาเป็นคนละรายการกับค่าสมาชิกโปรแกรม ฝากเบอร์หรือกรอกแบบฟอร์ม เราจะชี้แจงขอบเขตงานอย่างโปร่งใสก่อนเริ่ม
ลงทะเบียนทดลองใช้ 7 วัน จากนั้นต่อสมาชิกรายปี
ใช้ฟังก์ชันครบทุกโมดูลได้ 7 วันหลังสมัคร หากต้องการใช้ต่อ มีค่าสมาชิกรายปี เราจะชี้แจงอัตราก่อนเริ่ม หรือให้ทีม CFP® ช่วยถอดตัวเลขเป็นทางเลือก
หลังลงทะเบียนใช้ได้ครบทุกฟังก์ชัน 7 วัน จากนั้นหากต้องการใช้ต่อ มีค่าสมาชิกรายปี