แผนเกษียณในโปรแกรมวางแผนการเงินออนไลน์

แผนเกษียณใน AssureWealthOnline ประมาณเงินก้อนที่ควรมี ณ วันเลิกทำงาน จากรายจ่ายที่อยากคงไว้ต่อเดือน จากนั้นเทียบกับเงินออมและการลงทุนที่มีวันนี้ หากยังมีช่องว่าง โปรแกรมจะแสดงเงินที่ควรออมเพิ่มต่อเดือนตามระยะเวลาที่เหลือ ไม่ได้ให้แค่ยอดปลายทางโดยไม่มีทางเดิน

ตัวอย่างบนหน้านี้ใช้หลักการสาธิตแบบกฎ 4% คือรายจ่ายต่อเดือนคูณ 12 คูณ 25 ปี และสมมติผลตอบแทนเฉลี่ย 5% ต่อปีก่อนหักเงินเฟ้อ นี่เป็นการประมาณการเพื่อให้เห็นภาพ ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุนหรือการันตีผลตอบแทน ผลจริงขึ้นกับวินัย ค่าใช้จ่ายที่เปลี่ยน และผลของพอร์ต

ทำไมไม่ควรคิดเกษียณเดี่ยว ๆ เพราะเงินที่ออมได้ต่อเดือนคือเงินที่เหลือหลังจ่ายหนี้ ภาษี และคุ้มครองความเสี่ยง ถ้ามีบัตรเครดิตดอกสูงหรือไม่มีทุนประกันที่พอ เป้าเกษียณบนกระดาษจะสวยแต่ชีวิตจริงไปไม่ถึง โมดูลนี้จึงอยู่ในโปรแกรมองค์รวม ไม่ใช่เครื่องคิดเลขแยกแท็บ

เมื่อได้ตัวเลขแล้ว ขั้นถัดไปคือเปิดโปรแกรมเต็ม กรอกงบดุลจริง แล้วให้แผนภาษี แผนหนี้ และแผนลงทุนปรับร่วมกัน หากต้องการคนช่วยถอดทางเลือก มีทีมนักวางแผนการเงิน CFP® ให้ปรึกษาโดยชี้แจงขอบเขตก่อนเริ่ม